解密“天下無(wú)賊”聯(lián)盟:“大數(shù)據(jù)”反詐騙兩年挽回2.65億元

當(dāng)詐騙分子剛用網(wǎng)絡(luò)改好電話，撒網(wǎng)式地給幾千個(gè)普通市民撥打了“我是警察”的詐騙電話，又或者通過(guò)偽基站群發(fā)了幾萬(wàn)條“假冒10086積分兌換”的短信，正想著坐等無(wú)辜老百姓“上鉤”的時(shí)候，其實(shí)騙子的蹤跡已經(jīng)被發(fā)現(xiàn)——在一張由警方、銀行、運(yùn)營(yíng)商、網(wǎng)絡(luò)安全企業(yè)以及各種相關(guān)服務(wù)商所織成的反詐騙“天網(wǎng)”中，騙子無(wú)所遁形，不僅可以迅速查出詐騙電話的源頭，端掉騙子的老巢，還能掌握騙子的資金提取路徑，在受害人剛轉(zhuǎn)賬的幾分鐘后就馬上進(jìn)行攔截，幫助群眾追回血汗錢……

　　以上片段，并非科幻片中對(duì)未來(lái)人工智能和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的幻想，而是真切發(fā)生在當(dāng)下的事實(shí)——在中國(guó)，“天下無(wú)賊-反信息詐騙聯(lián)盟”每天都上演著成功查處和攔截信息詐騙犯罪的好戲，聯(lián)盟成立1年多以來(lái)，已經(jīng)直接勸阻1.84萬(wàn)名用戶避免轉(zhuǎn)款達(dá)1.56億元，為9776名受害人快速攔截被騙資金1.09億元，避免、挽回群眾損失合計(jì)近2.65億元。如今，聯(lián)盟的模式正推廣到全國(guó)各地，一個(gè)全國(guó)性規(guī)模的“警企民”大聯(lián)動(dòng)正在形成。

　　如果喜歡看歐美大片劇集的話，相信不少人對(duì)《速度與激情7》那神奇的“天眼安防系統(tǒng)”記憶尤深，這個(gè)系統(tǒng)能夠通過(guò)全球的各種數(shù)碼電子設(shè)備瞬間讓犯罪分子無(wú)處遁形。影視創(chuàng)意之所以如此引人矚目，其根本原因還是因?yàn)榫哂性鷮?shí)的理論基礎(chǔ)，即看清楚了大平臺(tái)、大數(shù)據(jù)和大聯(lián)動(dòng)三者對(duì)打擊犯罪活動(dòng)的作用。

　　要了解大平臺(tái)、大數(shù)據(jù)和大聯(lián)動(dòng)三者如何在打擊信息詐騙犯罪中屢建奇功，我們首先得了解“天下無(wú)賊-反信息詐騙聯(lián)盟”背后是怎么運(yùn)作的。

　　大平臺(tái)：國(guó)內(nèi)唯一，權(quán)威機(jī)構(gòu)齊攜手

　　2013年12月26日，“天下無(wú)賊”反信息詐騙聯(lián)盟宣告成立。面對(duì)日益猖獗的電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、木馬盜竊等新型信息詐騙犯罪，國(guó)內(nèi)首個(gè)“警、企、民”完整合作的反信息詐騙公益組織，挑起了動(dòng)員全社會(huì)力量反信息詐騙的大旗。

　　在公安部、北京市公安局網(wǎng)安總隊(duì)、廣州市公安局、深圳市公安局反信息詐騙中心等警方部門的大力支持下，騰訊安全與京東、58等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，以及中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)、CFCA中國(guó)金融認(rèn)證中心、VISA全資子公司CyberSource等權(quán)威機(jī)構(gòu)，聯(lián)合銀行、運(yùn)營(yíng)商攜手共筑“反信息詐騙閉環(huán)”——不斷動(dòng)員全社會(huì)力量，通過(guò)標(biāo)記詐騙電話和短信、數(shù)據(jù)共享、案件偵破及安全防范教育等深度合作，向日益猖獗的信息詐騙產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)起全面反擊。由于聯(lián)盟中在發(fā)展中不斷加入了騰訊、運(yùn)營(yíng)商、銀行、電商等合作伙伴，因此聯(lián)盟在運(yùn)用技術(shù)手段打擊信息犯罪所積累的經(jīng)驗(yàn)和成果尤為突出。

　　作為中國(guó)第一個(gè)反信息詐騙聯(lián)盟，“天下無(wú)賊”在先天基礎(chǔ)和規(guī)模上首先具備了“大平臺(tái)”的優(yōu)勢(shì)——該聯(lián)盟涵蓋警方、安全廠商、運(yùn)營(yíng)商、銀行等100多家組織、企業(yè)，包括VISA、銀聯(lián)、CFCA等重量級(jí)的國(guó)際權(quán)威金融機(jī)構(gòu)也都成為了反信息詐騙聯(lián)盟的一員。翻開(kāi)聯(lián)盟成員的名單，會(huì)找到許多熟悉的名字。金山、搜狗、京東集團(tuán)、拍拍網(wǎng)、唯品會(huì)、搜狐搜易貸、財(cái)付通、微信支付、珍愛(ài)網(wǎng)、順豐快遞、手機(jī)QQ錢包等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，以及工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、VISA、銀聯(lián)等金融機(jī)構(gòu)，以及全國(guó)各大媒體，商用Wi-Fi廠商等均成為聯(lián)盟成員。

　　大平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)決定了反信息詐騙聯(lián)盟打通了警方、銀行、運(yùn)營(yíng)商、數(shù)據(jù)公司、互聯(lián)網(wǎng)安全服務(wù)商等資源——騰訊手機(jī)管家客戶端、騰訊官方網(wǎng)站、公安、運(yùn)營(yíng)商、銀行、電商等聯(lián)盟成員的相關(guān)安全數(shù)據(jù)都納入了平臺(tái)的數(shù)據(jù)庫(kù)中，供聯(lián)盟成員分享，也就是聚合了數(shù)據(jù)源。一旦發(fā)現(xiàn)罪案行蹤，各聯(lián)盟成員可同時(shí)得到警示，從電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和公安等方方面面進(jìn)行全面追蹤和查堵，這跟之前的“信息孤島”形成天壤之別。

　　大數(shù)據(jù)：串聯(lián)軌跡，讓騙子無(wú)處可藏

　　在大平臺(tái)的先決優(yōu)勢(shì)下，聯(lián)盟的大數(shù)據(jù)挖掘優(yōu)勢(shì)也隨之得到了明顯的體現(xiàn)。在此之前，查處各類信息詐騙的難點(diǎn)在于信息詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)滞陚?，并且分工明確，而且跨地域合作，從短信、電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)病毒木馬等渠道多管齊下。針對(duì)犯罪分子“狡兔三窟”的作案模式，聯(lián)盟同時(shí)對(duì)各種數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行了多種發(fā)掘。，這些數(shù)據(jù)平臺(tái)包括對(duì)群眾被舉報(bào)和偵緝的銀行帳號(hào)、電話號(hào)碼、網(wǎng)址、詐騙案例和證據(jù)等，其中不少數(shù)據(jù)庫(kù)的規(guī)模早已在其專業(yè)領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位，包括4600萬(wàn)黃頁(yè)號(hào)碼庫(kù)、410萬(wàn)活躍標(biāo)記騷擾號(hào)碼庫(kù)、全球最大的騰訊安全云庫(kù)、億級(jí)的惡意URL庫(kù)等。

　　聯(lián)盟成員一起對(duì)大數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘分析的結(jié)果，便是從中看到大量之前單靠個(gè)體和單個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)難以發(fā)現(xiàn)的聯(lián)系。例如確認(rèn)某個(gè)詐騙電話號(hào)碼后，聯(lián)盟中所有成員馬上就可以根據(jù)這個(gè)號(hào)碼發(fā)現(xiàn)騙子的蹤跡，這個(gè)騙子曾給什么人打過(guò)電話，曾經(jīng)在哪個(gè)網(wǎng)站上比較活躍，曾經(jīng)在什么銀行賬戶上有動(dòng)作等等，現(xiàn)在都可以通過(guò)大數(shù)據(jù)的挖掘和重組，建立起比較完整的蹤跡路線圖。從前隱藏在各個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)中的犯罪拼圖，如今都在反信息詐騙聯(lián)盟數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的作用下一塊一塊地拼接起來(lái)。如此一來(lái)，公安可以馬上組織精準(zhǔn)偵查，銀行或者電商網(wǎng)站馬上可以阻止騙子注冊(cè)開(kāi)戶，運(yùn)營(yíng)商等可以馬上通知和阻止?jié)撛谑芎τ脩艮D(zhuǎn)款。

　　大聯(lián)動(dòng)：警企互動(dòng)，造反詐騙閉環(huán)

　　有了大數(shù)據(jù)的幫助，聯(lián)盟就可以展開(kāi)同時(shí)在線上線下展開(kāi)大聯(lián)動(dòng)——大聯(lián)動(dòng)的基本運(yùn)作就是通過(guò)“警企民”合作模式，由民眾首先利用的81234567反信息詐騙咨詢熱線，以及騰訊手機(jī)安全管家對(duì)各類詐騙信息進(jìn)行舉報(bào)，由于有了騰訊手機(jī)管家的7.3億用戶如此龐大的“眾包”基礎(chǔ)，可讓詐騙號(hào)碼一旦現(xiàn)身即被舉報(bào)。只要聯(lián)盟所用的各種數(shù)據(jù)庫(kù)有了更新，聯(lián)盟成員就會(huì)分工合作，一方面，警方利用數(shù)據(jù)獲取時(shí)間大幅縮短的優(yōu)勢(shì)，對(duì)黑產(chǎn)業(yè)進(jìn)行閃電打擊，大幅提升了偵破該類詐騙犯罪的破案能力;另一方面，聯(lián)盟中的平臺(tái)服務(wù)商、運(yùn)營(yíng)商和銀行等對(duì)潛在受害者已轉(zhuǎn)出的資金進(jìn)行智能攔截，騰訊手機(jī)管家和參與聯(lián)盟的媒體則提醒其他用戶避免受騙。

　　從中可見(jiàn)，整個(gè)大聯(lián)動(dòng)的合作模式已經(jīng)形成了事前預(yù)防、事中快速響應(yīng)、事后快速攔截的立體閉環(huán)，因此盡管詐騙分子所用的騙局招式越來(lái)越多，但“作死”的節(jié)奏也明顯加快——據(jù)統(tǒng)計(jì)，聯(lián)盟成立一年多以來(lái)，已經(jīng)“呼死”涉案詐騙電話51641個(gè)、帳號(hào)25287個(gè)，通報(bào)運(yùn)營(yíng)商關(guān)停及技術(shù)封堵違法電話5017個(gè);處置違法網(wǎng)站1390個(gè)。

　　目前，聯(lián)盟的運(yùn)作模式已經(jīng)向全國(guó)網(wǎng)警系統(tǒng)做了全面系統(tǒng)的推介，這意味著大平臺(tái)、大數(shù)據(jù)和大聯(lián)動(dòng)三者接下來(lái)將會(huì)產(chǎn)生滾雪球一般的疊加效應(yīng)?，F(xiàn)在，你該明白，在“天下無(wú)賊-反信息詐騙聯(lián)盟”的運(yùn)作中，通過(guò)大數(shù)據(jù)和智能技術(shù)所產(chǎn)生的打擊詐騙罪案效果，可不是“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”——實(shí)際上，當(dāng)聯(lián)盟成員快速增加，所分享的數(shù)據(jù)平臺(tái)不斷整合之際，這張“天網(wǎng)”在不斷收緊，是“密不透風(fēng)”的。