數(shù)字貨幣社區(qū)必須利用區(qū)塊鏈技術(shù)以自我監(jiān)督

對發(fā)生在區(qū)塊鏈上的非法行動進行自我監(jiān)督，可能很快就會成為數(shù)字貨幣社區(qū)的必要條件。

未來每一天，數(shù)字貨幣愛好者很可能都得花時間去識別違法交易去避免這些事情發(fā)生。美國的財政部門已經(jīng)做了決定且不可更改。

幾周以前，美國財政部門悄悄發(fā)布其在外國資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）的網(wǎng)站上對于FAQs部分補充部分，該機構(gòu)負責監(jiān)管美國經(jīng)濟制裁。OFAC中的語言，計劃把‘數(shù)字貨幣’地址包括在其特殊指定國民和封鎖人員（SDN）名單上。

這將成為一件重大的事情。

銀行和各個類型的企業(yè)都應該檢查SDN名單，以確保他們沒有提供金融服務給個人、組織和因為涉及恐怖分子，核擴散，盜竊，人權(quán)侵犯以及其他罪行而美國指定為‘封鎖’的政府。

銀行可以合法凍結(jié)屬于OFAC名單上的他們所持有的財產(chǎn)，以及停止他們的交易。如果不這樣實行的話，經(jīng)濟處罰可能更嚴重。盡管大多日常數(shù)字貨幣的投資者對于受到法律限制制裁的世界只了解一點點，但是任何形式的金融商業(yè)的經(jīng)營者們都知道的，如果你不服從法律管理，你瞬間就可能會失去商業(yè)和財產(chǎn)。

以前從來沒有過一個特定的數(shù)字貨幣地址或者財產(chǎn)會被列入OFAC的行列，盡管法律專家這么多年來一直都明白，發(fā)送比特幣或者其他的數(shù)字貨幣給任何SDN名單上的任何人對美國人來說都會非法行為。

不過，在金融世界中的封閉資金，和可存在于數(shù)字貨幣領域的是有很大區(qū)別的。對等數(shù)字貨幣交易不能被第三方封鎖和監(jiān)管。

所以一個OFAC指定的數(shù)字貨幣資金更可能會帶來它的外部地址的審查，而并非是指定資金本身。

一些數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)的專家認為，數(shù)字貨幣資金的指定會迎來一個新的時代；這取決于他們與SDN地址的關聯(lián)程度，一個令牌被歸類為干凈的，被污染的或者是未知的時代。

這可能引起同一個區(qū)塊鏈上，硬幣的價格水平不同高低，干凈的令牌會比那些被污染過的或者說不明來源的令牌價格要高，以及終結(jié)自從數(shù)字貨幣存在以來就有的可替代性。

第一是可以期待區(qū)塊鏈取證工具價值將越來越高，以及越來廣泛的開展，因為數(shù)字貨幣交易旨在減少用戶交易污染貨幣的風險。

這取決于你

然而，一個新的時代最重要的一部分是由金融機構(gòu)審查數(shù)字貨幣交易地址，這將是數(shù)字貨幣社區(qū)自己必須要做的事情：例行阻止區(qū)塊鏈上的非法交易。

這是數(shù)字貨幣社區(qū)不想聽到的事情。

數(shù)字貨幣專家經(jīng)常指出‘審查制度的阻力’作為技術(shù)的最具有價值的特征，它可以讓任何人在沒有任何政府權(quán)利限制的情況下去存儲并發(fā)送資金。從理論上來講，這對于自由和民主都是非常強有力的推動。

在實踐當中，這種技術(shù)能力在大多數(shù)與金融犯罪相關的管轄范圍內(nèi)的法律中都是不可能延展的。雖然逃避腐敗政府的行為是一個很值得的目標，數(shù)字貨幣社區(qū)應該意識到，保持被動在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社區(qū)自由的證據(jù)越來越多。

近年來，反洗錢（AML）合規(guī)專家專注于區(qū)塊鏈行業(yè)的行為，鼓勵數(shù)字貨幣企業(yè)去超越傳統(tǒng)金融機構(gòu)所需要的‘了解你的客戶’（KYC）盡職調(diào)查，以及通過改變區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)來進行‘了解你的交易’（KYT）分析。

有很多初創(chuàng)企業(yè)專門從事這種區(qū)塊鏈取證工作，與其他執(zhí)法機構(gòu)和大型銀行的企業(yè)客戶一起，進行數(shù)字貨幣交易。這些公司的分析工具用來對抗犯罪是十分有效的，但是很多區(qū)塊鏈社區(qū)的聲音對這種工具進行批評--------說它會匿名化區(qū)塊鏈上的金融交易----去破壞隱私。然而，來自區(qū)塊鏈取證上大部分的信息都不是公開與大眾的。通常，需要一個公司或者政府客戶來訪問這種數(shù)據(jù)。

但是，OFAC列出數(shù)字貨幣地址就會增加KYT分析的風險。

這將對每一個涉及數(shù)字貨幣交易的人來說都十分重要，這可以讓他們驗證他們所觸及的地址的‘合法性’。

雖然很可能指定地址的數(shù)量將會從最小開始（OFAC不會輕易指定地址），甚至是違反制裁的機會很小的會帶來順從風險降低，影響到百姓群體的令牌買家。

一個與被禁止的地址或者該地址已經(jīng)被一個禁止的地址進行交易的不經(jīng)意的交易，將會在公共區(qū)塊鏈賬本上可見，可能也會玷污到這個人的數(shù)字貨幣資金。

能夠幫助數(shù)字貨幣的日常用戶走出受到SDN影響的區(qū)塊鏈平臺的唯一辦法就是擁有實時AML/KYT去洞察各種資金地址的資金流動?？梢援斍暗奶幘硜砜?，區(qū)塊鏈分析只是在筒倉當中，只是提供給金融公司和法律部門使用，所以這個辦法是根本不可能去實現(xiàn)的。

集中式的AML

我們需要一個開放資源的平臺，在這個平臺，非法活動被標記，詆毀信息被審查。我們把它叫做區(qū)塊鏈上的集中式AML。

我理解這個需求。作為一個非營利國家安全智囊團中的研究人員，我調(diào)查了數(shù)字貨幣和非法融資的事件，例如中東的比特幣恐怖分子資金活動。我們的團隊使用了免費公開的區(qū)塊鏈探索網(wǎng)站，來分析這些活動的捐贈。

這些工具不像政府跟銀行這種機制，可以使用昂貴的專門機器學習和算法工具那么的厲害。即使我通過嚴密的手動追蹤和區(qū)塊鏈活動的分析，我所看到的標志地址與恐怖分子資金交易，并沒有一個有效的方法去分享我在平臺上的發(fā)現(xiàn)，所以日常的數(shù)字貨幣使用者們可以看見我的‘標志’，盡可能的去評估他們的準確性并保持他們的地址不受到污染。

該行業(yè)可以幫助解決問題

兩年前，我建議數(shù)字貨幣專家應該建立他們自己的看門口小組，來尋找區(qū)塊鏈上的惡略活動，就類似于‘白帽子’黑客是如何標志病毒和其他網(wǎng)絡威脅的一樣。財政部門的計劃使現(xiàn)在對于數(shù)字貨幣社區(qū)最重要的來說，就是建立自我監(jiān)督的倡導。

除了集合OFAC的黑名單以外，一個公開的眾包區(qū)塊鏈AML工具可以解決直接影響到數(shù)字貨幣用戶們的非法金融威脅：數(shù)字貨幣搶劫。這會讓勒索或者交易黑客的受害者們?nèi)プ栽噶谐鏊麄兦迷p或者被偷的令牌。

雖然這并不會將資金轉(zhuǎn)回到他們合法持有者的手中，但它會讓轉(zhuǎn)移或者偷盜硬幣的這種行為更為困難，并會長期影響數(shù)字貨幣偷盜行為。

當然，對于一個可以自我監(jiān)督的AML平臺來說，必須要有一個方法來審查列表，這樣的話，不精準的和一些非法的信息就不會被發(fā)不出去。否則，這樣的工具會被濫用于錯誤篡改地址，然后在經(jīng)濟上迫害無辜的人們。但是在區(qū)塊鏈平臺上實行AML是一個更具有技術(shù)性的解決問題的方法，而不是找理由拒絕去尋求一個更好的方法。

第一個區(qū)塊鏈的協(xié)議，比特幣的突破，是在設計分散性方法來激勵陌生人們?nèi)ネ瓿珊涂隙ㄈ蚬步鹑谟涗浀恼鎸嵭浴?

當然，數(shù)字貨幣令牌在所有的注意力，時間，以及金錢的投資到一個新的產(chǎn)品和服務的基礎上，那些開發(fā)這個技術(shù)的人，應該能夠設計出方法來鼓勵保持區(qū)塊鏈的干凈，不受玷污。