1分鐘被騙334萬詐騙大數(shù)據(jù)

騰訊日前發(fā)布反信息詐騙大數(shù)據(jù)報告，今年第一季度全國收到詐騙短信人數(shù)達(dá)6.4億，詐騙電話撥出次數(shù)10.1億次，金額損失合計超35.7億元。報告還顯示，近十年來我國通訊信息詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長，去年全國公安機(jī)關(guān)共立案59萬起，同比上升32.5%，共造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。

 假冒銀行客服、假冒10086、假冒公檢法、假冒娛樂節(jié)目中獎、假冒機(jī)票票務(wù)人員、假冒淘寶客服等是最常見的詐騙方式，并且也曾被媒體多次報道過，但是依然有不少人會中招。

短短1分鐘的時間內(nèi)，南京一女子竟然被騙走了334萬元。幸運(yùn)的是，被騙女子很快反應(yīng)過來，并立即報了案。案發(fā)后，南京警方快速行動，成功凍結(jié)了其中的260余萬元。南京江寧區(qū)的王女士是一家公司的職員，去年年底的時候因?yàn)橐I房，她籌集了300多萬元存在自己的平安銀行卡里。2015年12月16日下午4點(diǎn)多，當(dāng)王女士準(zhǔn)備通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的時候，郵箱收到了一封“某銀行”發(fā)來的郵件，稱王女士的查詢協(xié)議即將到期，為不影響其轉(zhuǎn)賬功能，提醒她立即更新。

王女士一看郵件中是“某銀行”發(fā)來的，于是就點(diǎn)擊了郵件中的網(wǎng)址鏈接，并順利進(jìn)入了某銀行的“官方網(wǎng)站”。

“太像了，和真的簡直一模一樣?！蓖跖扛嬖V記者，她也因此堅(jiān)信自己登陸的是某銀行的官方網(wǎng)站。

于是，王女士隨后就按照該網(wǎng)站上的步驟，輸入了自己的銀行卡卡號、密碼，手機(jī)上很快收到了“955XX”發(fā)來的驗(yàn)證碼，她也隨即輸入了驗(yàn)證碼，但卻被提示操作失敗。

“我就這樣連續(xù)試了三次，但顯示都失敗了，我就退出了操作，整個過程也就1分鐘左右?！蓖跖空f，在收到“955XX”發(fā)來的驗(yàn)證碼時并沒有顯示轉(zhuǎn)賬多少錢的信息。

但很快，王女士感覺不對勁，立即用手機(jī)APP登錄某銀行，發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內(nèi)的334萬元被轉(zhuǎn)走了。

“那一刻我快要崩潰了，立即打電話給某銀行交涉，并向警方報了案?！蓖跖空f。

嫌疑人落網(wǎng)

流入18個賬戶警方成功凍結(jié)260余萬

案發(fā)后，南京江寧公安分局開發(fā)區(qū)派出所調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王女士收到的那封郵件并不是某銀行發(fā)來的，而郵件中的網(wǎng)址鏈接就是假冒真正的某銀行官網(wǎng)做的“釣魚網(wǎng)站”。

受害人334萬元巨款被騙走，最迫切地就是要盡最大努力將這筆錢凍結(jié)起來。

案發(fā)當(dāng)晚，江寧公安分局刑警大隊(duì)會同市刑警支隊(duì)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)立即啟動緊急止付機(jī)制與銀行取得聯(lián)系，并連夜成功凍結(jié)一級卡內(nèi)資金70多萬元。

而此時通過對被騙資金進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)剩余的250多萬元已經(jīng)被詐騙嫌疑人轉(zhuǎn)移到了深圳的招行、建行、農(nóng)行、工行多個二級卡、三級卡賬號內(nèi)。

事不宜遲，專案組民警立即趕赴深圳，并在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，對多個二級卡、三級卡中的涉案金額進(jìn)行追蹤并凍結(jié)，發(fā)現(xiàn)這些錢共流入了多達(dá)18個銀行賬號。

讓專案組民警意外的是，嫌疑人并沒有如一般的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙一樣有“取款”這一環(huán)，而是通過購買網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的形式，再經(jīng)過層層轉(zhuǎn)賬后套現(xiàn)。

“嫌疑人將250余萬元購買了10萬多個網(wǎng)絡(luò)貨幣，并最終將其中的1.7萬多網(wǎng)絡(luò)貨幣提現(xiàn)，剩余的8.4萬余個網(wǎng)絡(luò)貨幣被我們凍結(jié)”，據(jù)辦案民警介紹，截至目前已經(jīng)成功凍結(jié)了260余萬元涉案資金。

30多次交易網(wǎng)絡(luò)貨幣“洗錢”后提現(xiàn)

與此同時，專案組奔赴深圳、福建、北京等地進(jìn)行查詢，查明涉案的一級卡卡主代某、二級卡卡主曠某在深圳某地開戶，是由一家代辦信用卡公司辦理。2016年1月9日，專案組在深圳寶安區(qū)某一門面房內(nèi)將謝某、胡某等4人抓獲。

經(jīng)審查，該團(tuán)伙系代辦公司，專門使用他們身份證辦理銀行卡通過包裹郵寄的方式提供給他人實(shí)施詐騙。

“這些代辦卡公司讓別人拿著身份證去銀行辦理借記卡，一定要開通網(wǎng)銀功能，并綁定到其指定的一個手機(jī)號碼上。代辦卡公司以500元一張卡的價格買下，隨后再高價賣給詐騙團(tuán)伙賺錢?！鞭k案民警介紹說。

之后，專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被轉(zhuǎn)走的1.7萬多網(wǎng)絡(luò)貨幣經(jīng)過30多次交易后，轉(zhuǎn)入到北京某網(wǎng)絡(luò)平臺的9個網(wǎng)絡(luò)貨幣地址后被提現(xiàn)，而這9個網(wǎng)絡(luò)貨幣地址均屬于郭某才，提現(xiàn)的銀行賬號也屬于郭某才。

根據(jù)郭某才這條線，專案組追蹤調(diào)查處郭某生、郭某龍以及黃某等人，其中黃某位于廣東東莞大嶺山一帶，系代辦銀行卡公司郵寄到東莞的涉案銀行卡的收貨人之一。

專案組判定這是一個以郭某才為首的詐騙團(tuán)伙。今年3月20日，南京警方成功在福建廈門某電子廣場、廣東東莞大嶺山、福建泉州三地抓獲涉案的8名詐騙團(tuán)伙成員。

網(wǎng)上買來釣魚網(wǎng)站還有大量銀行卡信息

據(jù)辦案民警介紹，郭某才聽別人說利用“釣魚網(wǎng)站”能騙到錢，于是他就在網(wǎng)上購買了釣魚網(wǎng)站的鏈接，“這是有專門人員制作好的，再賣給詐騙團(tuán)伙”。

隨后，郭某才有從網(wǎng)上購買了大量受害人的銀行卡信息，并利用筆記本電腦對這些受害人群發(fā)郵件，偽裝成某銀行的官網(wǎng)誘騙受害人進(jìn)行登錄。

因?yàn)槿耸植粔?，郭某才又拉來了自己的弟弟郭某生、同鄉(xiāng)郭某龍還有黃某。平時，有兩人專門負(fù)責(zé)盯看“釣魚網(wǎng)站”的后臺，一旦有受害人登錄，他們就會將受害人的銀行卡卡號、密碼等信息記錄下來。

在這起案件中，王女士在登錄后，郭某才等人獲取了信息后立即實(shí)施了轉(zhuǎn)賬。

那么，為什么郭某才等人是通過購買網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的形式提現(xiàn)呢？

據(jù)辦案民警介紹，郭某才覺得這樣通過數(shù)十次的轉(zhuǎn)賬交易后，不容易被警方追查，降低風(fēng)險，而到ATM機(jī)去取款的話就要找“代取”的人，還要付不菲的費(fèi)用。

目前，涉案的幾個犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留。

網(wǎng)絡(luò)詐騙多集中在大學(xué)聚集地區(qū)

據(jù)南京警方介紹，今年1月至3月，南京全市通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件案件立案環(huán)比下降30.5%，直接經(jīng)濟(jì)損失環(huán)比下降33.5%；破案同比上升100%，全市共抓獲通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪嫌疑人97名，同比上升70.2%。

自去年9月1日南京市公安局刑警支隊(duì)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)成立以來，緊急止付1186萬，通過案件偵辦挽損200萬，內(nèi)保支隊(duì)指導(dǎo)銀行通過柜面挽損1500余萬。

由于南京針對電話詐騙采用惡意呼叫攔截系統(tǒng)和疑似詐騙電話封停機(jī)制，使南京電話詐騙發(fā)案數(shù)量有所下降，但一旦發(fā)案損失金額較大。

但是，網(wǎng)絡(luò)和短信詐騙案件上升，目前南京市網(wǎng)絡(luò)詐騙主要集中在棲霞、江寧和浦口等大學(xué)聚集地區(qū)，主要是淘寶購物退款詐騙和刷信譽(yù)詐騙，損失金額較少，但發(fā)案數(shù)較多。

而短信詐騙多為利用偽基站沿途群發(fā)詐騙短信和木馬病毒自動轉(zhuǎn)發(fā)短信，這在南京商業(yè)圈人員密集地區(qū)比較多。