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風(fēng)險預(yù)警準確率超95.59% 工行大數(shù)據(jù)攔截電信詐騙_數(shù)據(jù)分析師考試
2015-07-21
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風(fēng)險預(yù)警準確率超95.59% 工行大數(shù)據(jù)攔截電信詐騙_數(shù)據(jù)分析師考試


7月16日，從中國工商銀行四川省分行了解到，自2013年9月以來，中國工商銀行運用先進的集中式大數(shù)據(jù)監(jiān)控技術(shù)——“融安e信”外部風(fēng)險信息服務(wù)平臺，已成功預(yù)警堵截電信詐騙3.1萬起，為客戶避免資金損失3.8億元。其中，工行四川省分行通過此技術(shù)成功堵截電信詐騙267起，為客戶避免資金損失494.79萬元。

日前，一位老年人來到中國工商銀行成都草市小南街支行辦理定期支取及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，由于金額較大，出于對客戶賬戶安全考慮，柜員耐心向老者詢問相關(guān)信息，老者稱對方是他的親戚，之前借了款現(xiàn)需要還給對方。由于老者回答得十分自然，柜員便將其定期存款16萬余元支取出來。當柜員按照老者要求在系統(tǒng)錄入收款方賬號時，觸發(fā)了工行外部風(fēng)險信息系統(tǒng)，系統(tǒng)提示收款賬號涉嫌詐騙，引起柜員高度警覺。

安撫好老者情緒后，工作人員聯(lián)系到老者的家屬，經(jīng)與其溝通核實，確認這是一起典型的電信詐騙案件，柜員立即停止匯款操作。原來此前詐騙分子謊稱老者涉及一起重大案件，并進行了近兩個小時的電話“忽悠”，要求其將存款全部轉(zhuǎn)至指定賬戶，并以涉及機密為由，要求老者不能告訴家人和銀行工作人員。

之所以能實現(xiàn)對電信詐騙等外部欺詐犯罪精準打擊，中國工商銀行依托的是自主研發(fā)投產(chǎn)的“融安e信”外部風(fēng)險信息服務(wù)平臺。這一平臺可對詐騙涉案賬戶全渠道布控，對所有通過網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉(zhuǎn)賬匯款交易采取即時篩查，對電信詐騙犯罪實時自動預(yù)警和風(fēng)險提示。客戶到工行網(wǎng)點匯款，收款人賬號會通過前臺系統(tǒng)自動與“融安e信”后臺數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞，如果該賬號為“融安e信”已收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工行的前臺業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就會自動彈出風(fēng)險提示，提醒柜員及時處置，從而保障客戶的資金安全。

統(tǒng)計顯示，“融安e信”對風(fēng)險預(yù)警的平均準確率超過95.59%，在防范轉(zhuǎn)賬匯款欺詐、信用卡申請欺詐方面的風(fēng)險預(yù)警準確率高達98%以上。

期待建立更多防欺詐平臺

手機詐騙、短信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙……詐騙花樣不斷翻新，不少人的財產(chǎn)蒙受損失。中國工商銀行先行一步，通過自主研發(fā)投產(chǎn)的“融安e信”外部風(fēng)險信息服務(wù)平臺，實現(xiàn)對電信詐騙等外部欺詐犯罪精準打擊，有效降低電信詐騙得逞概率。

當前，銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的競爭空前激烈，拉存款、拼貸款、做投行等各種手段無所不用其極。其實，有效防范歁詐，是各銀行機構(gòu)維護公共秩序的社會責任所在，更可成為爭取客戶的強大軟實力。

我們希望有更多的銀行、電信運營商付出更多努力，建立防欺詐電子平臺，豎起“盾牌”將各種欺詐犯罪阻擊在外，從源頭上降低電信詐騙等得逞的概率，讓以客戶為中心的承諾落到實處。

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