編輯：Mika

作者：CDA持證人 姜壽明

主持人：

大家好，今天CDA持證人專訪我們邀請到了姜壽明，壽明目前是在一家金融科技公司從事咨詢和方案解決的工作。

歡迎壽明，和大家打個招呼吧！

嘉賓：

大家好，我叫姜壽明。

我目前在一家金融科技公司從事咨詢和解決方案工作。本科讀的信息與計算科學專業(yè)，一半數(shù)學一半計算機課程，也算是經(jīng)過了一些統(tǒng)計學、數(shù)據(jù)庫和軟件編程的初級的、系統(tǒng)化的學習和訓練。研究生讀的管理科學與工程。

主持人：

我比較好奇在咨詢和解決方案這一塊兒會利用到數(shù)據(jù)分析嗎？

嘉賓：

會的，應用場景其實挺多的。

主持人：

能舉幾個業(yè)務的例子，具體展開給大家講講嗎？

嘉賓：

沒問題。我舉兩類應用場景。

第一類是企業(yè)經(jīng)營管理類場景。

隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，中大型企業(yè)面向的市場、客戶規(guī)模和復雜度不斷增加，經(jīng)營數(shù)據(jù)的收集匯總過程變得越來越耗時。這時面向管理層的經(jīng)營情況匯報時間也不斷延長，因為這個時候從基礎(chǔ)數(shù)據(jù)已經(jīng)看不出結(jié)論來了，管理層提出的每個問題都需要結(jié)合很多方面的信息來回答。

這種情況下就需要構(gòu)建企業(yè)的數(shù)據(jù)平臺，連接打通前后臺各類IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)，利用數(shù)據(jù)分析的方法論和工具對大量基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行加工處理和分析呈現(xiàn)。

所以現(xiàn)在很多中大型企業(yè)都開啟了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，開始建設(shè)面向經(jīng)營管理分析的數(shù)據(jù)看板、管理駕駛艙等等，大家也能明顯感覺得到，近幾年招聘市場上對掌握數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)分析等方面技能的人才需求也在持續(xù)增長。

主持人：

那就是老板不會看基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，更多的是看結(jié)果數(shù)據(jù)和原因，要想解釋數(shù)據(jù)的結(jié)果就需要從數(shù)據(jù)里找原因?qū)Π?，那第二類呢?/span>

嘉賓：

第二類是項目管理分析場景。

以我目前所在的公司為例，作為一家規(guī)模較大的金融科技企業(yè)，要負責建設(shè)規(guī)模龐大的IT應用系統(tǒng)，服務于各類復雜的業(yè)務需求。

但是隨著技術(shù)的不斷發(fā)展，應用系統(tǒng)需要持續(xù)進行迭代升級，每次涉及到技術(shù)架構(gòu)升級往往需要數(shù)百個項目并行實施并進行有效的項目群管理。

這種情況下利用傳統(tǒng)的、簡單的數(shù)據(jù)報表已經(jīng)難以清晰地展現(xiàn)項目的全貌和關(guān)鍵信息，也需要借助數(shù)據(jù)分析方法和工具，基于項目群整體推進基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，進行多維度透視分析、全局進展跟蹤和風險及時預警，并以自動化、可視化的方式進行呈現(xiàn)，輔助項目管理和推進。

這兩類都是我作為咨詢和解決方案顧問實際經(jīng)歷和參與過的場景，其他類型的場景其實還有很多。

主持人：

好的，我看到您讀書期間，數(shù)學課程占一半，身邊也有很多想從事數(shù)據(jù)分析的朋友問得比較多的一個問題就是，從事金融數(shù)據(jù)行業(yè)，數(shù)學是不是要特別好呢？

嘉賓：

也不是。

金融數(shù)據(jù)行業(yè)是一個比較泛化的概念，可能證券分析師、基金經(jīng)理、金融大數(shù)據(jù)分析工程師這類職業(yè)崗更貼近一些，需要對市場交易數(shù)據(jù)進行建模預測，優(yōu)化投資模型，或者設(shè)計開發(fā)相關(guān)的算法和軟件來服務于金融場景業(yè)務決策等，這些工作要求具備一定的數(shù)學功底。

其他方面的崗位類型，包括我這種咨詢解決方案類的，更多的是要求理解業(yè)務、理解數(shù)據(jù)，利用數(shù)據(jù)分析方法論和工具，更有效率、更直觀、全面地組織數(shù)據(jù)和呈現(xiàn)結(jié)論，并不需要掌握復雜的數(shù)學理論或者算法。當然如果數(shù)學功底好絕對是加分項，在學習和掌握相關(guān)理論和工具的時候，能夠更快地理解原理并上手使用。

主持人：

從事金融行業(yè)的數(shù)據(jù)分析師，您覺得哪些業(yè)務知識是必學的？如何更好地進階自己？

嘉賓：

業(yè)務知識的話，我覺得需要看服務的企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務類型以及崗位類型。

企業(yè)性質(zhì)來說，比如你在銀行、保險、證券公司，要求的業(yè)務知識是不同的，你起碼要了解相應業(yè)務的一些專業(yè)術(shù)語、常見通用的業(yè)務邏輯和規(guī)則，才能跟業(yè)務人員進行有效地溝通，理解業(yè)務目標，進而開展數(shù)據(jù)分析工作。
業(yè)務類型來說，2B業(yè)務和2C業(yè)務要求的能力也是不同的，前者可能要求掌握一些采購、銷售、物流、存貨以及財務等相關(guān)知識，具備一定的公司經(jīng)營規(guī)劃與分析能力，后者則需要對互聯(lián)網(wǎng)化的數(shù)據(jù)運營方法有所了解。

崗位類型就比較具體了，比如你做投資分析，你需要掌握系統(tǒng)的金融學、經(jīng)濟學理論以及投資分析方法。

主持人：

作為CDA持證人，對于證書備考有什么攻略可以給大家分享一下嗎？

嘉賓：

我的備考攻略主要有兩點吧：

第一點是，考試大綱和模擬題一定要好好看、好好做。

這個證書涉及的相關(guān)知識面還是比較廣的，考試大綱能夠幫助我們聚焦一些關(guān)鍵的知識模塊重點學習，備考階段也需要回顧一下進行知識點的查漏補缺。

模擬題最好整體學習完成之后再做，畢竟套數(shù)有限，如果每套題都能得分在七八十分以上，那么直接報名考試還是比較有把握通過的，做完題目之后也要重點針對錯題進行分析、識別知識盲區(qū)，并進行遷移補漏。

第二點是，做筆記還是很有必要的。

筆記可以幫助我們記錄要點、加深印象，在系統(tǒng)化學習的時候，前后知識點是有關(guān)聯(lián)的或者互為基礎(chǔ)的，往往學習后面的需要回顧前面的知識，如果有筆記在的話，會節(jié)省很多時間。

另外，在學習、備考戰(zhàn)線拉得比較長的時候，需要反復復習筆記來對抗遺忘，以及最后集中備考復習那幾天需要有足夠的彈藥。

主持人：

對于即將踏入金融數(shù)據(jù)分析的小伙伴，您有什么經(jīng)驗可以給大家分享一下嗎？

嘉賓：

分享兩點我個人的理解吧。

第一點，我們需要不斷學習掌握復雜的工具。

這里的工具是廣義的，可以是理論、算法、模型、軟件等，通過復雜工具的掌握來提升工作效率和效果，而且往往工具越復雜，提升程度就越明顯，因為效率提升的部分就是工具自動幫助我們完成的部分；降本增效是公司經(jīng)營不變的主題，我們持續(xù)利用工具提升個人效率、提升組織的工作效率，就能給企業(yè)帶來更多利潤，凸顯我們的崗位價值。

第二點，我覺得數(shù)據(jù)分析崗位要往上不斷進階。

一定要與業(yè)務目標深入結(jié)合，通過長期聚焦在某一個或者某幾個業(yè)務領(lǐng)域跟數(shù)據(jù)打交道，沉淀總結(jié)一些分析問題的常用切入點和獨特視角，培養(yǎng)自己的數(shù)據(jù)敏感度，最終形成業(yè)務診斷能力，成為一名用戶增長專家、客戶營銷專家、或者企業(yè)風控專家，這是作為一個數(shù)據(jù)分析崗位應該及早樹立的目標和努力的方向。

主持人：

好的，謝謝壽明的分享。

不愧是做解決方案的，回答的每一個問題都像是在給一個個解決方案。壽明結(jié)合自己的工作業(yè)務給大家分享了金融業(yè)務場景的類型，具體的工作崗位還需要掌握專業(yè)領(lǐng)域的知識，更是在CDA認證備考，以及要從事金融數(shù)據(jù)分析師的小伙伴提出了自己的建議。

再次感謝壽明接受我們的專訪，我們下期再見！拜拜 !

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