北京將借助大數(shù)據(jù)技術(shù)打擊非法集資活動

“你盯著別人的利息，別人盯著你的本金。”在很多非法集資案曝光后，落進了利益陷阱的受害者才恍然大悟。北京市網(wǎng)信、金融部門近日召開會議透露，截至2015年5月，北京全市各類非法集資案件累計221件，涉案金額360億元，涉及投資人27.6萬人。今年前5個月，北京市新發(fā)非法集資案件51件，涉案金額33億元，涉及投資人2900余人，同比增長64.5%。

今年1月22日上午，北京P2P網(wǎng)貸平臺“里外貸”對外發(fā)布消息，“由于借款人未能歸還款項并失聯(lián)，該平臺已無力繼續(xù)墊付，平臺將采取報警處理，自今日起里外貸暫停一切業(yè)務(wù)?！睋?jù)報道，當(dāng)時“里外貸”平臺面臨9.34億元兌付賬款?！袄锿赓J”是北京已立案的四家P2P類非法集資案件之一。截至2015年4月，北京共出現(xiàn)20家P2P網(wǎng)貸問題平臺，包括經(jīng)營困難、詐騙、跑路等現(xiàn)象。已立案中歐溫頓、網(wǎng)金寶、融信寶、里外貸四家P2P類非法集資案件，總計涉案金額約17億元，涉及投資人4230人。

這類案件假借P2P名義非法集資，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金后，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。據(jù)通報，在非法集資案中，私募股權(quán)投資基金類、P2P網(wǎng)貸類、投資理財類案件呈爆發(fā)態(tài)勢，通過互聯(lián)網(wǎng)進行非法集資活動已成為新趨勢。非法集資項目推介的主渠道也向線上轉(zhuǎn)移，犯罪手段不斷翻新，支付方式更加多元，擴散速度不斷加快，犯罪活動周期大大縮短。但當(dāng)管理人意識到難以為繼時，往往選擇隱匿資產(chǎn)、銷毀證據(jù)、甚至潛逃等方式規(guī)避打擊，給案件偵破和處置帶來極大困難。

對此，北京市今年4月起，開展打擊非法集資專項整治行動，持續(xù)到8月，將重點打擊整治一批情節(jié)嚴重、社會影響惡劣、擾亂首都金融秩序的非法集資機構(gòu)。此次專項整治行動將突出重點，針對私募股權(quán)投資、投資咨詢、第三方理財、電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)借貸、擔(dān)保、小額貸款、保險代理、第三方支付、要素市場、外匯期貨交易等非法集資案高發(fā)的重點行業(yè)；金融機構(gòu)從業(yè)人員參與“飛單”等重點行為；互聯(lián)網(wǎng)廣告、小廣告、短信息、小攤位等重點載體。

針對通過互聯(lián)網(wǎng)進行非法集資活動的新趨勢，北京還將創(chuàng)新手段，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)提高打擊效果。北京市打非部門介紹，將依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技手段，建設(shè)打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，全天候無縫隙監(jiān)控非法集資活動。北京市網(wǎng)信辦和首都互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會要求，屬地各主要網(wǎng)站要積極配合專項行動開展，承擔(dān)社會責(zé)任，履行承諾義務(wù)，排查非法集資廣告，做好相關(guān)政策法規(guī)宣傳。

此外，針對近期有單位、個人以“銀谷銀行”的名義在北京從事經(jīng)營活動，在廣告材料中使用“銀谷銀行”的標(biāo)識，北京市銀監(jiān)局發(fā)布風(fēng)險提示：從未批準(zhǔn)設(shè)立“銀谷銀行”，也從未向任何單位和個人頒發(fā)過含有“銀谷銀行”字樣的金融許可證。北京市銀監(jiān)局提醒市民高度警惕并注意防范類似的虛假信息，謹防因上當(dāng)受騙遭受不必要的損失，發(fā)現(xiàn)有關(guān)單位或個人涉嫌從事違法犯罪活動的，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案或向主管機關(guān)反映。

非法集資典型手法

隨著互聯(lián)網(wǎng)的崛起，利用網(wǎng)絡(luò)實施非法集資的手法花樣翻新，主要有以下6個典型手法：

假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資：發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

以養(yǎng)老的旗號非法集資：以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買。

假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金