編輯：Mika

作者：CDA持證人 姜壽明

主持人：

大家好，今天CDA持證人專訪我們邀請(qǐng)到了姜壽明，壽明目前是在一家金融科技公司從事咨詢和方案解決的工作。

歡迎壽明，和大家打個(gè)招呼吧！

嘉賓：

大家好，我叫姜壽明。

我目前在一家金融科技公司從事咨詢和解決方案工作。本科讀的信息與計(jì)算科學(xué)專業(yè)，一半數(shù)學(xué)一半計(jì)算機(jī)課程，也算是經(jīng)過(guò)了一些統(tǒng)計(jì)學(xué)、數(shù)據(jù)庫(kù)和軟件編程的初級(jí)的、系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練。研究生讀的管理科學(xué)與工程。

主持人：

我比較好奇在咨詢和解決方案這一塊兒會(huì)利用到數(shù)據(jù)分析嗎？

嘉賓：

會(huì)的，應(yīng)用場(chǎng)景其實(shí)挺多的。

主持人：

能舉幾個(gè)業(yè)務(wù)的例子，具體展開(kāi)給大家講講嗎？

嘉賓：

沒(méi)問(wèn)題。我舉兩類應(yīng)用場(chǎng)景。

第一類是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理類場(chǎng)景。

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中大型企業(yè)面向的市場(chǎng)、客戶規(guī)模和復(fù)雜度不斷增加，經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的收集匯總過(guò)程變得越來(lái)越耗時(shí)。這時(shí)面向管理層的經(jīng)營(yíng)情況匯報(bào)時(shí)間也不斷延長(zhǎng)，因?yàn)檫@個(gè)時(shí)候從基礎(chǔ)數(shù)據(jù)已經(jīng)看不出結(jié)論來(lái)了，管理層提出的每個(gè)問(wèn)題都需要結(jié)合很多方面的信息來(lái)回答。

這種情況下就需要構(gòu)建企業(yè)的數(shù)據(jù)平臺(tái)，連接打通前后臺(tái)各類IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)，利用數(shù)據(jù)分析的方法論和工具對(duì)大量基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行加工處理和分析呈現(xiàn)。

所以現(xiàn)在很多中大型企業(yè)都開(kāi)啟了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，開(kāi)始建設(shè)面向經(jīng)營(yíng)管理分析的數(shù)據(jù)看板、管理駕駛艙等等，大家也能明顯感覺(jué)得到，近幾年招聘市場(chǎng)上對(duì)掌握數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)分析等方面技能的人才需求也在持續(xù)增長(zhǎng)。

主持人：

那就是老板不會(huì)看基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，更多的是看結(jié)果數(shù)據(jù)和原因，要想解釋數(shù)據(jù)的結(jié)果就需要從數(shù)據(jù)里找原因?qū)Π?，那第二類呢?/span>

嘉賓：

第二類是項(xiàng)目管理分析場(chǎng)景。

以我目前所在的公司為例，作為一家規(guī)模較大的金融科技企業(yè)，要負(fù)責(zé)建設(shè)規(guī)模龐大的IT應(yīng)用系統(tǒng)，服務(wù)于各類復(fù)雜的業(yè)務(wù)需求。

但是隨著技術(shù)的不斷發(fā)展，應(yīng)用系統(tǒng)需要持續(xù)進(jìn)行迭代升級(jí)，每次涉及到技術(shù)架構(gòu)升級(jí)往往需要數(shù)百個(gè)項(xiàng)目并行實(shí)施并進(jìn)行有效的項(xiàng)目群管理。

這種情況下利用傳統(tǒng)的、簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)報(bào)表已經(jīng)難以清晰地展現(xiàn)項(xiàng)目的全貌和關(guān)鍵信息，也需要借助數(shù)據(jù)分析方法和工具，基于項(xiàng)目群整體推進(jìn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，進(jìn)行多維度透視分析、全局進(jìn)展跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)預(yù)警，并以自動(dòng)化、可視化的方式進(jìn)行呈現(xiàn)，輔助項(xiàng)目管理和推進(jìn)。

這兩類都是我作為咨詢和解決方案顧問(wèn)實(shí)際經(jīng)歷和參與過(guò)的場(chǎng)景，其他類型的場(chǎng)景其實(shí)還有很多。

主持人：

好的，我看到您讀書期間，數(shù)學(xué)課程占一半，身邊也有很多想從事數(shù)據(jù)分析的朋友問(wèn)得比較多的一個(gè)問(wèn)題就是，從事金融數(shù)據(jù)行業(yè)，數(shù)學(xué)是不是要特別好呢？

嘉賓：

也不是。

金融數(shù)據(jù)行業(yè)是一個(gè)比較泛化的概念，可能證券分析師、基金經(jīng)理、金融大數(shù)據(jù)分析工程師這類職業(yè)崗更貼近一些，需要對(duì)市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行建模預(yù)測(cè)，優(yōu)化投資模型，或者設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)相關(guān)的算法和軟件來(lái)服務(wù)于金融場(chǎng)景業(yè)務(wù)決策等，這些工作要求具備一定的數(shù)學(xué)功底。

其他方面的崗位類型，包括我這種咨詢解決方案類的，更多的是要求理解業(yè)務(wù)、理解數(shù)據(jù)，利用數(shù)據(jù)分析方法論和工具，更有效率、更直觀、全面地組織數(shù)據(jù)和呈現(xiàn)結(jié)論，并不需要掌握復(fù)雜的數(shù)學(xué)理論或者算法。當(dāng)然如果數(shù)學(xué)功底好絕對(duì)是加分項(xiàng)，在學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)理論和工具的時(shí)候，能夠更快地理解原理并上手使用。

主持人：

從事金融行業(yè)的數(shù)據(jù)分析師，您覺(jué)得哪些業(yè)務(wù)知識(shí)是必學(xué)的？如何更好地進(jìn)階自己？

嘉賓：

業(yè)務(wù)知識(shí)的話，我覺(jué)得需要看服務(wù)的企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)類型以及崗位類型。

企業(yè)性質(zhì)來(lái)說(shuō)，比如你在銀行、保險(xiǎn)、證券公司，要求的業(yè)務(wù)知識(shí)是不同的，你起碼要了解相應(yīng)業(yè)務(wù)的一些專業(yè)術(shù)語(yǔ)、常見(jiàn)通用的業(yè)務(wù)邏輯和規(guī)則，才能跟業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有效地溝通，理解業(yè)務(wù)目標(biāo)，進(jìn)而開(kāi)展數(shù)據(jù)分析工作。
業(yè)務(wù)類型來(lái)說(shuō)，2B業(yè)務(wù)和2C業(yè)務(wù)要求的能力也是不同的，前者可能要求掌握一些采購(gòu)、銷售、物流、存貨以及財(cái)務(wù)等相關(guān)知識(shí)，具備一定的公司經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與分析能力，后者則需要對(duì)互聯(lián)網(wǎng)化的數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)方法有所了解。

崗位類型就比較具體了，比如你做投資分析，你需要掌握系統(tǒng)的金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論以及投資分析方法。

主持人：

作為CDA持證人，對(duì)于證書備考有什么攻略可以給大家分享一下嗎？

嘉賓：

我的備考攻略主要有兩點(diǎn)吧：

第一點(diǎn)是，考試大綱和模擬題一定要好好看、好好做。

這個(gè)證書涉及的相關(guān)知識(shí)面還是比較廣的，考試大綱能夠幫助我們聚焦一些關(guān)鍵的知識(shí)模塊重點(diǎn)學(xué)習(xí)，備考階段也需要回顧一下進(jìn)行知識(shí)點(diǎn)的查漏補(bǔ)缺。

模擬題最好整體學(xué)習(xí)完成之后再做，畢竟套數(shù)有限，如果每套題都能得分在七八十分以上，那么直接報(bào)名考試還是比較有把握通過(guò)的，做完題目之后也要重點(diǎn)針對(duì)錯(cuò)題進(jìn)行分析、識(shí)別知識(shí)盲區(qū)，并進(jìn)行遷移補(bǔ)漏。

第二點(diǎn)是，做筆記還是很有必要的。

筆記可以幫助我們記錄要點(diǎn)、加深印象，在系統(tǒng)化學(xué)習(xí)的時(shí)候，前后知識(shí)點(diǎn)是有關(guān)聯(lián)的或者互為基礎(chǔ)的，往往學(xué)習(xí)后面的需要回顧前面的知識(shí)，如果有筆記在的話，會(huì)節(jié)省很多時(shí)間。

另外，在學(xué)習(xí)、備考戰(zhàn)線拉得比較長(zhǎng)的時(shí)候，需要反復(fù)復(fù)習(xí)筆記來(lái)對(duì)抗遺忘，以及最后集中備考復(fù)習(xí)那幾天需要有足夠的彈藥。

主持人：

對(duì)于即將踏入金融數(shù)據(jù)分析的小伙伴，您有什么經(jīng)驗(yàn)可以給大家分享一下嗎？

嘉賓：

分享兩點(diǎn)我個(gè)人的理解吧。

第一點(diǎn)，我們需要不斷學(xué)習(xí)掌握復(fù)雜的工具。

這里的工具是廣義的，可以是理論、算法、模型、軟件等，通過(guò)復(fù)雜工具的掌握來(lái)提升工作效率和效果，而且往往工具越復(fù)雜，提升程度就越明顯，因?yàn)樾侍嵘牟糠志褪枪ぞ咦詣?dòng)幫助我們完成的部分；降本增效是公司經(jīng)營(yíng)不變的主題，我們持續(xù)利用工具提升個(gè)人效率、提升組織的工作效率，就能給企業(yè)帶來(lái)更多利潤(rùn)，凸顯我們的崗位價(jià)值。

第二點(diǎn)，我覺(jué)得數(shù)據(jù)分析崗位要往上不斷進(jìn)階。

一定要與業(yè)務(wù)目標(biāo)深入結(jié)合，通過(guò)長(zhǎng)期聚焦在某一個(gè)或者某幾個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域跟數(shù)據(jù)打交道，沉淀總結(jié)一些分析問(wèn)題的常用切入點(diǎn)和獨(dú)特視角，培養(yǎng)自己的數(shù)據(jù)敏感度，最終形成業(yè)務(wù)診斷能力，成為一名用戶增長(zhǎng)專家、客戶營(yíng)銷專家、或者企業(yè)風(fēng)控專家，這是作為一個(gè)數(shù)據(jù)分析崗位應(yīng)該及早樹(shù)立的目標(biāo)和努力的方向。

主持人：

好的，謝謝壽明的分享。

不愧是做解決方案的，回答的每一個(gè)問(wèn)題都像是在給一個(gè)個(gè)解決方案。壽明結(jié)合自己的工作業(yè)務(wù)給大家分享了金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景的類型，具體的工作崗位還需要掌握專業(yè)領(lǐng)域的知識(shí)，更是在CDA認(rèn)證備考，以及要從事金融數(shù)據(jù)分析師的小伙伴提出了自己的建議。

再次感謝壽明接受我們的專訪，我們下期再見(jiàn)！拜拜 !

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