通過(guò)大數(shù)據(jù)分析精確打擊電信詐騙

電信、金融詐騙屢禁不止、花樣翻新，到底該如何遏制?近日，由法制日?qǐng)?bào)社主辦的中國(guó)公司治理高峰論壇“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新與法律風(fēng)險(xiǎn)”分論壇上，來(lái)自經(jīng)濟(jì)界、法律界和產(chǎn)業(yè)界的多位專家學(xué)者就金融、電信詐騙的滋生原因、治理對(duì)策進(jìn)行了激烈爭(zhēng)論。

圓桌會(huì)議主持人、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)區(qū)域金融研究中心首席研究員陸岷峰介紹，今年1至8月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬(wàn)起，同比上升2.4倍;查處違法犯罪人員3.8萬(wàn)名，同比上升2.5倍;收繳贓款贓物折合16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)頭尚未根本遏制。

中國(guó)人民公安大學(xué)網(wǎng)絡(luò)空間安全與法治協(xié)創(chuàng)中心聯(lián)席秘書(shū)長(zhǎng)杜彥輝表示，近年來(lái)，金融、電信詐騙案件花樣翻新，迷惑性、隱蔽性、欺騙性增強(qiáng)，由最原始的中獎(jiǎng)詐騙、虛假消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等;從原始的群發(fā)短信到如今使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話、顯號(hào)電臺(tái)等高技術(shù)手段;從反偵察能力來(lái)說(shuō)，金融電信詐騙犯罪團(tuán)伙現(xiàn)階段一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，采取企業(yè)化運(yùn)作，給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大的困難。

中青產(chǎn)經(jīng)股份有限公司董事長(zhǎng)嚴(yán)玉帥認(rèn)為，現(xiàn)階段司法對(duì)金融電信詐騙震懾力不足，是案發(fā)頻率居`高不下的重要原因。由于我國(guó)刑法沒(méi)有界定金融電信詐騙犯罪，只能結(jié)合《刑法》第266條“普通詐騙犯罪”的條文進(jìn)行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人實(shí)施金融電信詐騙時(shí)，存在著用偽造身份證開(kāi)辦銀行賬戶、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等行為，這些手段行為是否同時(shí)涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。另一方面，許多詐騙案件證據(jù)對(duì)嫌疑人口供依賴過(guò)大，如果嫌疑人反偵察能力強(qiáng)，頻繁調(diào)換電話卡和銀行卡，在審問(wèn)中拒絕如實(shí)供述，警方很難明確其撥打詐騙電話次數(shù)、詐騙金額及詐騙人數(shù)，更難以串并案件。詐騙犯罪屬于數(shù)額犯罪，主要定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)是詐騙金額，如果最終認(rèn)定的詐騙數(shù)額偏小，司法的震懾力就大大降低。

三德健康產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)董事卓德興認(rèn)為，應(yīng)加強(qiáng)全社會(huì)反金融電信詐騙教育，民眾要對(duì)照今年初公安部發(fā)布的48種常見(jiàn)金融電信詐騙犯罪案件，提高金融電信詐騙防范意識(shí);福建海峽銀行股份有限公司合規(guī)管理部總經(jīng)理詹惠妹說(shuō)，電信部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過(guò)濾檢查，通過(guò)屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上進(jìn)行遏制。杜彥輝則建議，公安部門應(yīng)建立電信詐騙大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)電信詐騙發(fā)生發(fā)展規(guī)律，采取有效措施進(jìn)行主動(dòng)預(yù)防和精確打擊。對(duì)電信詐騙電話進(jìn)行監(jiān)控、監(jiān)聽(tīng)，通過(guò)撥打頻率、關(guān)鍵詞分析等技術(shù)手段自動(dòng)識(shí)別電信詐騙電話?！　?/span>