用大數(shù)據(jù)監(jiān)測企業(yè)冒煙指數(shù)

北京市金融工作局應(yīng)急打非處深刻認(rèn)識首都安全穩(wěn)定重于泰山，在深化聯(lián)動融合、共享共治、科技創(chuàng)新、民主法治中砥礪前行，真抓實(shí)干、勇于擔(dān)當(dāng)，為維護(hù)首都金融安全和社會穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。

北京市金融工作局應(yīng)急打非處敏銳把握互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代非法集資特征，在全國率先使用大數(shù)據(jù)手段加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，有效遏制非法集資高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢。

依托大數(shù)據(jù)技術(shù)  算出企業(yè)“冒煙指數(shù)”

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，現(xiàn)代信息技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用越來越廣泛，金融創(chuàng)新層出不窮，金融產(chǎn)品日新月異，但同時(shí)監(jiān)測防范金融風(fēng)險(xiǎn)也愈加困難。

應(yīng)急打非處依托大數(shù)據(jù)技術(shù)在全國率先開發(fā)打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺。

基于全網(wǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)測，主動抓取符合非法集資特征的信息，通過特征詞賦值、模型量化、信息比對，綜合分析計(jì)算目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)度，計(jì)算出衡量非法集資風(fēng)險(xiǎn)度的“冒煙指數(shù)”，有效提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力和案件前期核查研判效率。

如第一時(shí)間監(jiān)測分析某涉嫌非法集資企業(yè)，發(fā)現(xiàn)存在涉嫌虛假宣傳、融資項(xiàng)目不實(shí)、平臺項(xiàng)目自融、風(fēng)控體系薄弱、資金去向不明等嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題，可能引發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)和社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)后，立即啟動預(yù)警機(jī)制，為司法處置奠定基礎(chǔ)。

目前，正實(shí)時(shí)監(jiān)測北京地區(qū)各類從事類金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，對存在違規(guī)經(jīng)營的企業(yè)加強(qiáng)部門聯(lián)合懲戒和信用管理，在企業(yè)信用信息網(wǎng)進(jìn)行公示。

北京新發(fā)非法集資案件   同比下降25%

有些非法集資案涉案資金被轉(zhuǎn)化為股權(quán)、房產(chǎn)、林權(quán)、探礦權(quán)等分布于全國各地甚至海外，造成追贓難。應(yīng)急打非處配合公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對涉案資金的網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)止付、清理核查，有效提升案件偵辦和司法處置效能。

如據(jù)群眾舉報(bào)，發(fā)現(xiàn)某公司虛構(gòu)項(xiàng)目向社會公眾吸收資金后，及時(shí)分析研判其資金存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，通報(bào)公安機(jī)關(guān)依法控制其轉(zhuǎn)移的資金和相關(guān)證據(jù)，為最大限度追繳資金資產(chǎn)贏得空間和時(shí)間。某非法集資案涉案資產(chǎn)數(shù)量龐大、分布廣泛、權(quán)屬不清，應(yīng)急打非處及時(shí)協(xié)助公安、司法機(jī)關(guān)清查涉案資產(chǎn)，共清查房產(chǎn)1千余套、土地4萬余平米、林權(quán)6百萬平米、探礦權(quán)4項(xiàng)，挽回?fù)p失達(dá)數(shù)億元。在各方面共同努力下，2017年上半年，北京新發(fā)非法集資案件、涉案金額、參與集資人數(shù)同比下降25%、92%、77%。群眾信訪的北京地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)數(shù)量同比下降了42%，有效凈化了首都金融發(fā)展環(huán)境。

鼓勵(lì)群眾積極舉報(bào)線索  已發(fā)放獎勵(lì)17萬元

非法集資借助各種媒介制造宣傳效果，花樣翻新、真假難辨。

應(yīng)急打非處著力打造政府主導(dǎo)、媒體聯(lián)動、全民參與的全覆蓋、立體化、長周期綜合宣傳教育體系，調(diào)動廣大群眾自動自發(fā)、積極參與。

推進(jìn)“百千萬宣教”工程，建立由兩百余名宣教講師、三千余名金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員、一萬余名社區(qū)街道打非聯(lián)絡(luò)員組成的宣教隊(duì)伍，推動金融知識普及進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村鎮(zhèn)，實(shí)現(xiàn)宣傳教育全覆蓋。

發(fā)揮群眾主體作用，發(fā)動群眾積極舉報(bào)涉嫌非法集資線索，已評定獎勵(lì)線索32條，發(fā)放群眾獎勵(lì)17萬元，在全國起到引領(lǐng)帶動作用，努力實(shí)現(xiàn)對各類金融活動宣傳和交易的事前積極預(yù)防、事中有序引導(dǎo)、事后依法處理。