
建立企業(yè)回款總額雙變量模擬運(yùn)算表
將“年利率”與“年限”都作為變量,求得顧客每個(gè)月支付的金額。此外,對(duì)于企業(yè)關(guān)心的回款額同樣可以通過(guò)建立雙變量模擬運(yùn)算表來(lái)查看,只不過(guò)變量是“年利率”和“客戶每月還款金額” ,建立企業(yè)回款總額雙變量模擬運(yùn)算表具體操作過(guò)程如下:
1、將工作表 Sheet3 命名 “雙變量模擬回款” , 輸入存款分析的相關(guān)項(xiàng)目。
圖1
2、向excel單元格D3中輸入公式 =FV(B7/12,B8,-B8,-B4),按下 Enter鍵得到結(jié)果。
圖2
函數(shù) FV 用于計(jì)算基于固定利率和等額分期付款方式,返回某項(xiàng)投資的未來(lái)值。格式是 FV(Rate,Nper,Pmt,Pv,Type),其中各參數(shù)含義如下。
Rate 為各期利率。
Nper 為總投資期,即該項(xiàng)投資的付款期總數(shù)。
Pmt 為各期所應(yīng)支付的金額, 其數(shù)值在整個(gè)年金期間保持不變。 通常,Pmt 包括本金和利息,但不包括其他費(fèi)用或稅款。如果省略 Pmt,則必須包括 Pv 參數(shù)。
Pv 為現(xiàn)值,或一系列未來(lái)付款的當(dāng)前值的累積和。如果省略 Pv,則假設(shè)其值為零,并且必須包括 Pmt 參數(shù)。
Type 的數(shù)值為數(shù)字 0 或 1,用以指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期末。如果省略 Type,則假設(shè)其值為零。
3、選擇單元格區(qū)域 D3:H9,切換到【數(shù)據(jù)】選項(xiàng)卡,在【數(shù)據(jù)工具】組中單擊【假設(shè)分析】下拉按鈕,執(zhí)行【數(shù)據(jù)表】命令。
4、彈出【數(shù)據(jù)表】對(duì)話框,在【輸入引用行的單元格】文本框中輸入$B$9, 在 【輸入引用列的單元格】文本框中輸入$B$7,單擊【確定】按鈕。
圖3
5、在單元格區(qū)域E4:H9中得到年利率和顧客每月付款金額都作為變量時(shí)企業(yè)的回款總額。 在 “雙變量模擬存款分析” 工作表中選擇單元格區(qū)域 E4:H9, 編輯欄中顯示的公式均為{=TABLE(B9,B7)}。
圖4
這節(jié)建立企業(yè)回款總額雙變量模擬運(yùn)算表和我們前面的兩節(jié)都是相互聯(lián)系的,大家一定要按順序?qū)W習(xí)了解。
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